40. Zobowiązania wobec klientów
Roczny Online
2020
Zasady rachunkowości
Zasady klasyfikacji i wyceny opisane zostały w nocie „Opis ważniejszych zasad rachunkowości”.
Zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych obejmują zobowiązania z tytułu produktów unit-linked, produktu „bezpieczny kapitał”, produktów strukturyzowanych oraz polisolokat.
Informacje finansowe
ZOBOWIĄZANIA WOBEC KLIENTÓW
31.12.2020 |
Zobowiązania wobec gospodarstw domowych |
Zobowiązania wobec podmiotów gospodarczych |
Zobowiązania wobec jednostek budżetowych |
Razem |
Wyceniane do wartości godziwej przez rachunek zysków i strat | 1 216 | – | – | 1 216 |
Zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych | 1 216 | – | – | 1 216 |
Wyceniane według zamortyzowanego kosztu | 223 691 | 43 705 | 13 744 | 281 140 |
Środki na rachunkach bieżących i depozyty O/N, w tym: | 174 525 | 42 224 | 13 706 | 230 455 |
rachunki oszczędnościowe i inne środki oprocentowane |
53 631 | 16 059 | 7 322 | 77 012 |
Depozyty terminowe | 48 354 | 798 | 18 | 49 170 |
Pozostałe zobowiązania | 494 | 683 | 20 | 1 197 |
Zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych | 318 | – | – | 318 |
Razem | 224 907 | 43 705 | 13 744 | 282 356 |
Grupa Kapitałowa zdecydowała się na wyodrębnienie linii zobowiązań z tytułu produktów ubezpieczeniowych wycenianych według wartości godziwej i zaprezentowanie w niej rezerw techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający. Wycena tych rezerw bazuje na wartości korespondujących aktywów wycenianych do wartości godziwej. Dane porównywalne zostały odpowiednio skorygowane.
ZOBOWIĄZANIA WOBEC KLIENTÓW
31.12.2019 |
Zobowiązania wobec gospodarstw domowych |
Zobowiązania wobec podmiotów gospodarczych |
Zobowiązania wobec jednostek budżetowych |
Razem |
Wyceniane do wartości godziwej przez rachunek zysków i strat | 1 353 | 46 | – | 1 399 |
Zobowiązania z tytułu krótkiej pozycji w papierach wartościowych | – | 46 | – | 46 |
Zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych | 1 353 | – | – | 1 353 |
Wyceniane według zamortyzowanego kosztu | 193 769 | 49 648 | 11 354 | 254 771 |
Środki na rachunkach bieżących i depozyty O/N, w tym: | 127 520 | 40 381 | 10 997 | 178 898 |
rachunki oszczędnościowe i inne środki oprocentowane |
45 177 | 16 799 | – | 61 976 |
Depozyty terminowe | 65 535 | 8 435 | 331 | 74 301 |
Pozostałe zobowiązania | 393 | 832 | 26 | 1 251 |
Zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych | 321 | – | – | 321 |
Razem | 195 122 | 49 694 | 11 354 | 256 170 |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC KLIENTÓW WEDŁUG OKRESÓW SPŁATY | 31.12.2020 | 31.12.2019 |
Wyceniane do wartości godziwej przez rachunek zysków i strat: | 1 216 | 1 399 |
do 1 miesiąca | – | 45 |
od 3 miesięcy do 1 roku | – | 1 |
od 1 roku do 5 lat | 2 | 2 |
powyżej 5 lat | 1 214 | 1 351 |
Wyceniane według zamortyzowanego kosztu: | 281 140 | 254 771 |
do 1 miesiąca | 240 938 | 197 229 |
od 1 miesiąca do 3 miesięcy | 11 146 | 16 865 |
od 3 miesięcy do 1 roku | 17 941 | 29 290 |
od 1 roku do 5 lat | 3 420 | 5 510 |
powyżej 5 lat | 7 695 | 5 877 |
Razem | 282 356 | 256 170 |
ZOBOWIĄZANIA WOBEC KLIENTÓW WEDŁUG SEGMENTU KLIENTA | 31.12.2020 | 31.12.2019 |
bankowości detalicznej i prywatnej |
197 003 | 174 091 |
korporacyjne |
41 095 | 49 918 |
firm i przedsiębiorstw |
42 712 | 30 476 |
pozostałe zobowiązania (w tym zobowiązania z tytułu produktów ubezpieczeniowych) |
1 546 | 1 685 |
Razem | 282 356 | 256 170 |
ŚREDNIE W OKRESIE SPRAWOZDAWCZYM OPROCENTOWANIE ZOBOWIĄZAŃ WOBEC KLIENTÓW | 31.12.2020 | 31.12.2019 |
Przedsiębiorstwa niefinansowe: | 0,00% | 0,87% |
w tym depozyty terminowe: |
0,38% | 1,10% |
w tym depozyty w rachunku bieżącym i jednodniowe: |
0,00% | 0,84% |
Gospodarstwa domowe: | 0,07% | 0,53% |
w tym depozyty terminowe: |
0,22% | 0,95% |
w tym depozyty w rachunku bieżącym i jednodniowe: |
0,02% | 0,29% |